Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Сколько возьмет банк, если вы переведете деньги с его карты?». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Мы спросили у «Беларусбанка», почему он выставляет плату за перевод с одной своей карты на другую. «Размер вознаграждений формируется с учетом окупаемости затрат, связанных с выполнением банковских операций, действующей конъюнктуры рынка, прибыли, необходимой для воспроизводства и внедрения перспективных банковских технологий, обеспечивающих надлежащее качество предоставляемых банком услуг, — объясняет пресс-служба. — При определении размеров вознаграждений, применяемых банком по операциям с карточками и определенных Сборником вознаграждений за операции, выполняемые банком, принимаются во внимание трудозатраты, связанные с выполнением банковских операций, конъюнктура рынка, а также стоимость услуг сторонних организаций, задействованных при выполнении операций. Это в том числе касается расходов банка по расчетам с процессинговым центром банка, платежными системами и др.». В банке также отметили, что перевести деньги без комиссии с одной карты банка на другую могут члены клубов «Леди» и «Шчодры». Но не на любую карту, а только на три любимых номера карточки других клубов, в том числе на карту рассрочки «Магнит» и на карточку «Белкарт» «Карта учащегося».
Способ 1: Наличными в кассе банка
Для того, чтобы успешно пополнить счет непосредственно в отделении банка, вам понадобятся реквизиты вашего пластика:
Независимо от того, являетесь ли вы владельцем пополняемого счета или нет, за проведенную операцию придется заплатить комиссию – 2,5%.
Также можно оформить и обычный банковский перевод. В этом случае от вас понадобится только наименование банка получателя и ФИО физического лица и номер счета. При этом процентное комиссионное вознаграждение не удерживается.
Однако следует учитывать, что эти способы действуют только для переводов в пределах Республики Беларусь. В остальных случаях любой денежный трансфер оформляется как международный банковский перевод SWIFT, а комиссия за перечисление напрямую зависит от условий реализации этой услуги банком-отправителем.
Перевод Юнистрим на карту СберБанка из Беларуси в Россию
В международной системе «Юнистрим» разработан удобный сервис Cash2Card. Данная услуга позволяет отправлять деньги из Беларуси в Россию на ваш карточный счет СберБанка по номеру банковской карты. Паритетбанк и Банк Москва-Минск предлагают воспользоваться данной услугой в Беларуси.
Эту информацию можно уточнить в банке, выпустившем карту получателя. Юнистрим может пополнять только карты Visa и Mastercard, выпущенные Российскими банками. Сделать перевод на карту МИР пока невозможно.
Для совершения транзакции посетите ближайшее отделение данного банка и сообщите оператору транзакции о своем желании внести наличные на карту СберБанка посредством перевода Юнистрим. При сообщении номера карты получателя и предъявлении удостоверения личности необходимо оплатить сумму перевода и системный сбор в размере 1,5% от суммы перевода, но не менее 50 рублей.
Советы и рекомендации
- Следите за тарифами банка. Бывают случаи, когда какой-либо банк выпускает карту с интересными условиями, а потом, набрав нужное количество клиентов, в одностороннем порядке меняет условия на менее привлекательные. Смело закрывайте такую карту и смотрите новые предложения.
- Не переводите таким образом деньги с кредитной карты – помимо комиссии за перевод начислят проценты за пользование кредитом.
- Старайтесь пользоваться только сайтами и приложениями официальных банков. Мошенники создают клоны с похожими формами перевода денежных средств.
- Перед тем, как в приложении нажать кнопку Отправить, всегда проверяйте размер комиссии. В некоторых банках реализованы собственные сервисы быстрых переводов (не СБП) на карту Сбера с высокими комиссиями. Тоже самое касается межбанковских переводов. Во многих банках эта услуга бесплатная, но есть и такие, где берут небольшую комиссию, тот же Сбер.
Можно ли в инфокиоске беларусбанк положить деньги на карту другого банка
Большинство банков не снимают комиссию за переводы с одной своей карты на другую. Но так делают не все. Например, за перевод с карты на карту одного и того же банка некоторые снимают по 1,5% от платежа. Некоторые клиенты возмущены этим и спрашивают, почему они должны платить за перевод на карту своего же банка.
В редакцию обратилась Евгения, котора недавно сменила работу и завела зарплатную карточку «Беларусбанка». Говорит, выбирать не пришлось: это было условие нанимателя. «И тут я поняла, что должна платить комиссию при переводе денег с карты на карту своего же банка. Ехала в такси, там произошел какой-то сбой, и оплата стала возможна только наличными. Наличных у меня с собой не было, поэтому таксист попросил ему на его карту „Беларусбанка“ перевести 50 рублей. Я перевела и заплатила за это 50 рублей и 75 копеек сверху, — возмущается девушка. — А недавно переводила деньги своему парикмахеру — 250 рублей, и комиссия составила около 4 рублей. Сколько было у меня карточек, такое жлобство вижу впервые! Ощущение, что банк, в который ты приносишь свои деньги, хочет подзаработать на каждом твоем вынужденном телодвижении. Чтобы просто отключить СМС-оповещение за 2 рубля (которые и так входили в мой пакет услуг), пришлось топать в банк и писать заявление на бумажке, потому что в банкинге это невозможно сделать».
Сколько процентов за перевод с карты на карту?
Какие переводы не учитываются в лимите
| Вид перевода | Размер комиссии от суммы перевода |
|---|---|
| С кредитных карт СберБанка | 3%, но не менее 390 ₽ |
| Денежные переводы через банкомат и терминал | 1%, но не более 1500 ₽ |
| Отправленные через офис банка | 1,5% — от 30 ₽ до 1500 ₽ |
| Переводы в другие банки по номеру телефона, карты или счета | От 1 до 1,5 % |
Клиенты «Беларусбанка» возмущаются платным переводом денег с карты на карту внутри этого же банка
Большинство банков не снимают комиссию за переводы с одной своей карты на другую. Но так делают не все. Например, за перевод с карты на карту одного и того же банка некоторые снимают по 1,5% от платежа. Некоторые клиенты возмущены этим и спрашивают, почему они должны платить за перевод на карту своего же банка.
В редакцию обратилась Евгения, котора недавно сменила работу и завела зарплатную карточку «Беларусбанка». Говорит, выбирать не пришлось: это было условие нанимателя. «И тут я поняла, что должна платить комиссию при переводе денег с карты на карту своего же банка. Ехала в такси, там произошел какой-то сбой, и оплата стала возможна только наличными. Наличных у меня с собой не было, поэтому таксист попросил ему на его карту „Беларусбанка“ перевести 50 рублей. Я перевела и заплатила за это 50 рублей и 75 копеек сверху, — возмущается девушка. — А недавно переводила деньги своему парикмахеру — 250 рублей, и комиссия составила около 4 рублей. Сколько было у меня карточек, такое жлобство вижу впервые! Ощущение, что банк, в который ты приносишь свои деньги, хочет подзаработать на каждом твоем вынужденном телодвижении. Чтобы просто отключить СМС-оповещение за 2 рубля (которые и так входили в мой пакет услуг), пришлось топать в банк и писать заявление на бумажке, потому что в банкинге это невозможно сделать».
Это самый старый и, наверное, один из самых популярных сервисов переводов между картами разных банков. У банка есть для него отдельное приложение – Denegram, где также доступны переводы по номеру мобильного.
Для белорусских клиентов сервис практически универсален:
Еще один способ бесплатно (правда это временно) отправить деньги – через приложение Viber. В марте мессенджер запустил денежные переводы внутри сервиса. Первые 6 месяцев МТБанк и Mastercard не будут взимать комиссию за перевод денег, затем она станет примерно такой же, как при использовании других подобных услуг банка.
Чтобы отправить деньги через Viber, отправителю необходимо нажать иконку скрепки в индивидуальном чате и выбрать пункт «Денежные переводы» (при первом использовании потребуется поделиться номером телефона с сервисом), нажать «Отправить деньги» и ввести данные карты или выбрать карту из списка, если услуга использовалась ранее. Затем отправитель вводит сумму перевода, подтверждает транзакцию с помощью 3D-Secure и отправляет деньги получателю.
Максимальный единоразовый перевод – 2100 рублей, минимальный – 10 копеек. Есть месячный лимит, он составляет 10 000 рублей.
Комиссии «Беларусбанка» за платежи через кассу
С 1 марта 2021 года увеличились комиссии за проведение платежей через кассы в крупнейшем банке страны — «Беларусбанке». Внимательно прочитайте этот материал, если не хотите переплачивать.
У «Беларусбанка» есть сборник вознаграждений за операции, проводимые физическими лицами. Он включает все возможные случаи взаимодействия клиентов с банком и регулярно пересматривается в зависимости от изменения экономической ситуации либо по другим косвенным причинам, влияющим на вынесенные расценки.
Правда, он изобилует сложными формулировками, заметно усложняющими извлечение полезной информации для не погруженного в нюансы системы клиента. Поэтому мы упростили вам задачу и указали, в каких случаях придется платить комиссию, а в каких — нет.
Сумма
USD
EUR
RUB за 100 RUB
Покупка
———
———
———
Продажа
———
———
———
Сумма
USD / RUB
EUR / USD
EUR / RUB
Покупка
———
———
———
Продажа
———
———
———
Какова комиссия Альфа Банка за перевод другому банку?
Комиссия за перевод зависит от того, какой перевод совершается – внутренний или международный.
Например, при совершении платежей внутри страны комиссия составит 1,9% от суммы перевода, но не может быть менее 50 рублей.
Альфа банк предлагает клиентам приобрести довольно выгодную кредитную карту, которой можно не только расплачиваться, но и переводить денежные средства. При переводе с такой карты комиссия составит 5,9%, что крайне невыгодно. Рекомендуется не переводить средства на счета других банков.
Что касается международных переводов, то здесь дела обстоят немного иначе. Комиссия за перевод на счета иностранных карт составляет 2% от суммы перевода + 40 рублей.
У кредитной карты размер комиссии не меняется и составляет 5,9%.
Кроме того, клиентам Альфа Банка доступны переводы на популярные электронные кошельки. Так, например, при переводе средств на электронные кошельки банк не взимает комиссии. Но, при пополнении банковских карт комиссия зависит от каждой платежной системы:
- Яндекс удерживает комиссию в размере 3% от любой суммы платежа;
- Qiwi берет комиссию в размере 1,6% от суммы перевода, но не менее 100 рублей;
- Переводы на WebMoney и вывод также облагаются комиссией.
Важно выбирать наиболее выгодную платежную систему, чтобы значительно сэкономить на комиссиях банка-эмитента.
С 1 ЯНВАРЯ У БЕЛАРУСБАНКА СНЯТИЕ НАЛИЧНЫХ БЕЗ КОМИССИИ ТОЛЬКО В УСТРОЙСТВАХ ОДНОГО БАНКА-ПАРТНЕРА
С 1 января 2021 года держатели карт Беларусбанка смогут снимать наличные без комиссии только в родных банкоматах, а также в устройствах единственного банка-партнера — Белагропромбанка. Раньше партнером был и БПС-Сбербанк, но с нового года условия изменяются.
— Общая логика такая: с нового года снять деньги без процентов наши клиенты смогут только в наших банкоматах и банкоматах Белагропромбанка. Если снимать наличные в банкоматах всех без исключения других коммерческих банков страны, в том числе и БПС-Сбербанка, в обязательном порядке будет взиматься комиссия, — пояснили «Комсомолке» в Беларусбанке. — Ее размер — 2,5% от суммы, но не менее 3 рублей, если речь идет о картах, номинированных в национальной валюте, и 3 долларов, 3 евро или 110 российских рублей — для международных карточек в соответствии с валютой счета. То есть, если вы хотите снять в стороннем банке 10 рублей, то со счета у вас спишут 13 рублей, а если вам надо снять, скажем, 1000 рублей, то спишут 2,5% — 25 рублей.
Специалисты также обратили внимание еще на один момент: просмотр баланса карточки Беларусбанка (если вы делаете это не в его устройствах) — услуга платная.
— Просмотр остатка средств по счету в рублях обойдется в 1 рубль (платный просмотр даже в банкоматах остающегося партнерским Белагропромбанка — Авт.). В иных случаях – в зависимости от валюты вашего счета – комиссия за просмотр баланса составит 0,5 доллара, 0,5 евро или 35 российских рублей.
Другие детали и подробности – в нашей инфографике ниже.
У БЕЛАГПРОМБАНКА В ПАРТНЕРАХ БЕЛПОЧТА И СРАЗУ ТРИ БАНКА
У Белагропромбанка сразу три банка-партнера, что, конечно, очень удобно для его клиентов. Снять наличные без комиссии они могут, разумеется, в «родных» банкоматах, а также в устройствах Беларусбанка, Белинвестбанка и Белгазпромбанка. Не возьмут процент за снятие кэша с карты Белагропромбанка и в терминалах Белпочты.
А вот посмотреть остаток по карточке бесплатно можно только и исключительно в банкоматах банка. У банков партнеров это обойдется в 50 копеек (0,1 USD / 0,1 EUR / 5 RUB в зависимости от валюты карты). В непартнерских банкоматах заплатить придется больше – 1,00 BYN / 1 USD / 1 EUR / 50 RUB.
Еще более удобно держателям карт Банка БелВЭБ. В списке его партнеров — Банк Дабрабыт, БСБ Банк, Технобанк, РРБ-Банк, Идея Банк. Как рассказали «Комсомолке» специалисты БелВЭБа, его клиенты могут без взимания вознаграждения снять наличные денежные средства (в пределах остатка на счете) в банкоматах самого банка, Альфа-Банка и банков-партнеров, обозначенных логотипом СБС (см.инфографику). К слову, бесплатно узнать баланс счета в партнерских банкоматах можно 2 раза в сутки, за каждый последующий просмотр спишут ни много ни мало 3 рубля.
SMS-банкинг и USSD-банкинг
Через SMS и команды USSD можно давать банку указания по операциям со своей карты. Но порядок работы и доступные операции по запросам принципиально отличаются.
Для пользования обоими сервисами нужно, чтоб телефонный номер, с которого пойдут команды, уже был указан банку как номер держателя карты или счета. Кстати, это обычно делается еще при оформлении карты или счета.
Потом клиенту достаточно набрать код из цифр и знаков на клавиатуре и отправить его в банк, а банк выполнит соответствующую операцию.
Возможности SMS- и USSD-сервисов зависят от банка, предоставляющего их. Почти везде через эти сервисы можно:
- пополнить счет мобильного телефона, причем не только своего;
- заплатить за интернет, коммунальные услуги;
- провести другие платежи определенным получателям.
В отличие от интернет-банкинга и мобильных приложений, SMS- и USSD-команды не дают возможности свободно перечислять средства, но иногда для неформального расчета можно перевести кому-то деньги на телефон со своей карты или счета.
Проводить операции с помощью SMS и USSD можно в:
- «Беларусбанке»;
- «Белагропромбанке»;
- «Белгазпромбанке»;
- «Белинвестбанке»;
- «Альфа-Банке»;
- «Приорбанке»;
- «МТБанке»;
- «Банке ВТБ (Беларусь)».
Некоторые сервисы нужно подключать отдельно, некоторые — готовы к работе сразу, достаточно набрать и отправить код из цифр и значков * и #. Общие указания тут неуместны, если решите воспользоваться этими сервисами — наберите службу поддержки банка, ее номер есть на карте, и уточните интересующий вас вопрос. Например, как провести нужные платежи USSD-командами.
Последний рубеж — переводы со счета мобильного телефона
Если денег больше нигде нет, можно попробовать платежи со счета телефона.
В Беларуси действует система iPay. Раньше ее поддерживали все операторы, теперь на сайте A1 написано, что «услуга временно не предоставляется». Но МТС и life:) с iPay работают.
Особое достоинство iPay — операции идут через ЕРИП, предлагается тот же список услуг. В том числе:
- административные процедуры, штрафы, налоги и пр.;
- банковские и финансовые услуги, в т. ч. переводы на счета и карты, и даже расчеты с микрофинансовыми организациями;
- и прочие платежи, обычные для ЕРИП.
В МТС и life:) есть еще возможность поделиться балансом, перевести деньги на другой номер этого же оператора. Существует несколько способов.
Например, в МТС это можно сделать так:
- набрать USSD-запрос: *363*375номер телефона с кодом без пробелов*сумма перевода цифрами#
Все — деньги ушли. Но есть ограничения: не более 5 рублей за операцию, не более 10 рублей в сутки. Каждый перевод стоит 3 копейки. Можно также переводить не запросом, но в личном кабинете или мобильном приложении.
В life:) почти то же самое. Самый простой вариант — USSD-запрос «*105# вызов». Но стоит каждая операция 8 копеек, ограничение — 50 рублей за семь дней.
В A1 таких переводов сейчас нет. Платить со счета «Белтелекома» тоже не получится. Платежи электронными деньгами и криптовалютами сейчас не рассматриваем, это заслуживает отдельного разговора.
Перевод на карту СберБанка через банкомат Белгазпромбанка
Белгазпромбанк предоставляет услугу перевода средств с карты Белгазпромбанка на карту любого банка России или стран СНГ. Сделка возможна онлайн или через банкомат. Для этого вам достаточно ввести номер своей банковской карты Visa или Mastercard.
Для осуществления перевода вставьте карту в считыватель банкомата Белгазпромбанка и введите свой ПИН-код. Затем выберите в меню «Перевод на карту», затем нажмите «Visa или Mastercard другого банка», введите номер карты получателя и сумму перевода. Последним шагом будет подтверждение транзакции и получение чека на перевод.
Обратите внимание, что у банка есть следующие лимиты:
- Максимум 500 BYR за транзакцию;
- Максимум 2000 BYR в сутки;
- Максимум 3000 BYR за 4 дня.
Переводы возможны в любой валюте расчетного счета получателя и отправителя, но независимо от типа валюты возможна конвертация в белорусские рубли. Вы также можете узнать, как перевести деньги из России в Беларусь.